La asesora patrimonial Flora Dong: La preparación de la próxima generación es clave antes de la sucesión

La planificación de la sucesión a menudo se centra en la transferencia de la propiedad o el liderazgo, pero la asesora patrimonial Flora Dong sostiene que las familias primero deben abordar una pregunta más fundamental: ¿está la próxima generación lista para participar y en qué capacidad? Dong, fundadora y socia gerente de Ardenwood Advisors, ha dedicado más de 25 años a la gestión de patrimonios, trabajando con familias multigeneracionales e internacionales. Ella cree que la preparación, y no solo la sucesión, debe guiar las conversaciones sobre el futuro.

"La sucesión puede sonar como un evento único, pero las familias pueden tener muchas conversaciones antes de llegar a ese punto", dijo Dong. "Puede haber preguntas sobre lo que saben los miembros más jóvenes de la familia, lo que quieren saber y qué responsabilidades están preparados para asumir. Esas respuestas también pueden ser diferentes para cada persona".

Una pregunta común es cuándo deben comenzar los miembros más jóvenes de la familia a aprender sobre asuntos financieros. Dong advierte contra un enfoque único para todos. La edad es solo un factor; la madurez, el interés, las circunstancias familiares y la naturaleza de la información también influyen. Ella distingue entre comprender la estructura financiera más amplia de la familia y asumir la responsabilidad de tomar decisiones. "Hay una diferencia entre ayudar a alguien a entender la estructura financiera más amplia de la familia y darle a esa persona la responsabilidad de tomar decisiones", dijo. "Esos pasos no necesariamente tienen que ocurrir al mismo tiempo".

Las conversaciones tempranas podrían centrarse en la historia familiar, el propósito de una fundación o los activos compartidos, y la información financiera más detallada llegaría después. Dong sugiere ver la participación como un proceso gradual. "Se puede hacer que alguien participe en una conversación sin esperar que esa persona asuma de inmediato un papel en la toma de decisiones", dijo. "Escuchar, hacer preguntas y entender por qué existen ciertas estructuras puede ser parte del proceso".

Los hermanos a menudo tienen diferentes niveles de interés, lo que puede complicar la planificación. Uno puede estar profundamente involucrado en el negocio familiar o las inversiones, otro puede tener una carrera no relacionada y un tercero puede querer mantenerse informado sin un papel activo. Dong advierte contra malinterpretar estas diferencias. "Los diferentes niveles de participación no necesariamente te dicen cuánto le importa a alguien la familia", dijo. "Las personas tienen diferentes intereses, habilidades, carreras y niveles de comodidad. La pregunta difícil suele ser cómo una familia reconoce esas diferencias y, al mismo tiempo, deja claras las responsabilidades".

Para las familias con conexiones internacionales, la distancia geográfica, las diversas experiencias profesionales y la exposición cultural pueden moldear aún más las opiniones sobre la propiedad, la responsabilidad y la filantropía. Dong señala que las consideraciones legales y fiscales en distintas jurisdicciones deben ser manejadas con profesionales adecuados.

También separa la transparencia de la responsabilidad. Proporcionar información no significa otorgar autoridad para tomar decisiones, y asignar responsabilidad sin contexto puede tener el efecto contrario. "Creo que las familias pueden hacer dos preguntas separadas", dijo Dong. "¿Qué necesita entender esta persona y de qué está preparada actualmente para responsabilizarse? Las respuestas pueden no ser idénticas".

La preparación puede cambiar con el tiempo. Alguien que no está interesado a los 25 años puede involucrarse más adelante; otro puede elegir un camino diferente. "Las personas cambian y las familias cambian", dijo Dong. "Una conversación que hoy no llega muy lejos puede verse completamente diferente dentro de cinco años. Creo que es importante dejar espacio para eso".

Las generaciones mayores también pueden descubrir que sus expectativas cambian a medida que se desarrollan las conversaciones. Un padre que asumía que un hijo se uniría al negocio puede descubrir lo contrario, y un fundador puede replantearse su propio papel futuro. Dong enfatiza que el objetivo no es forzar una respuesta. "El propósito de estas conversaciones no es necesariamente que todos lleguen a la misma conclusión", dijo. "A veces, el primer paso útil es simplemente entender en qué punto se encuentra cada persona".

Para Dong, es por eso que prefiere enmarcar la participación de la próxima generación en términos de preparación en lugar de sucesión. La sucesión pregunta qué sucede después; la preparación pregunta si se entienden las responsabilidades, se discuten las expectativas y se comparten los supuestos. "La próxima generación no es un solo grupo con una única personalidad o un único conjunto de metas", dijo Dong. "Son individuos. Darles espacio para hacer preguntas y desarrollar su propio entendimiento puede ser una parte importante de la conversación".

Mientras las familias de Texas navegan transferencias de patrimonio y transiciones empresariales, la perspectiva de Dong destaca el valor de un diálogo abierto y continuo y de enfoques personalizados que respeten las diferencias individuales.